주요 시사점:
세계 최대 암호화폐 거래소 바이낸스(Binance)의 미국 지사인 바이낸스 US(Binance US)는 여러 주에서 송금 라이센스 갱신을 취소하거나 거부한 이후 전례 없는 위기에 직면해 있다.
플로리다와 노스다코타를 포함한 미국 주들은 바이낸스와의 거래를 거부합니다
미국 노스다코타주, 알래스카주, 플로리다주, 메인주, 노스캐롤라이나주, 오레곤주에서는 암호화폐 거래소에 자금 전송 활동에 참여할 수 있는 라이선스 제공을 거부하고 있습니다. 또는 다른 사람을 대신하여 미국 이외의 지역에서.
이번 조치는 현재 자금세탁방지법 위반 혐의로 미국에서 4개월 징역형을 선고받고 복역 중인 바이낸스의 창업자이자 전 CEO인 창펑 ‘CZ’ 자오(Changpeng ‘CZ’ Zhao)와 관련된 규정 준수 문제 및 법적 문제에서 비롯된 것으로 보인다.
6월 17일, 노스다코타 금융기관부 국장은 이러한 결정이 내려진 이유를 설명하는 성명을 발표했습니다. 기관은 Binance US로 사업을 하고 있는 BAM Trading Services, Inc.가 주 법률을 준수하지 않았으며, 그 대주주이자 “통제인”인 Changpeng Zhao가 AML 법률 위반에 대한 중범죄 혐의에 대해 유죄를 인정했다는 사실을 발견했습니다.
자오의 선고는 바이낸스가 미국 법무부(DoJ)와 합의한 합의의 일부입니다. 지난 11월 암호화폐 거래소는 법무부에 43억 달러의 벌금과 벌금을 지불하기로 합의했으며 CZ는 은행 비밀법 위반에 대해 유죄를 인정했습니다.
미국 시장을 잃을 위기에 처한 바이낸스
다른 주에서도 규정 준수 문제를 이유로 Binance US에 대해 규제 조치를 취했습니다. 연방 금융법을 위반한 자오(Zhao)의 유죄 인정에 따라 플로리다 주는 해당 회사의 송금 서비스 면허를 정지했습니다. Binance US는 Sunshine State에 본사를 두고 있습니다.
그러나 지난달 주 항소법원은 플로리디안 규제 당국이 암호화폐 거래소가 주에서 운영되는 것을 부적절하게 차단했다는 이유로 바이낸스의 손을 들어줬다. 판사는 당국이 정지를 정당화하지 않는다고 비난하면서 그들의 결정이 고객에게 미치는 재정적 위험을 강조했습니다.
현 상태로는 바이낸스가 플로리다에서 운영을 재개할 수 있지만 다른 곳에서는 여전히 규제 장애물에 직면해 있습니다.
1월 초 알래스카는 바이낸스 US의 송금 라이센스를 갱신하지 않기로 결정했습니다. 이에 따라 노스다코타 주는 1월 23일 허가를 중단했고, 메인 주는 1월 29일 갱신을 거부했습니다. 4월 말, 코네티컷과 오레곤도 바이낸스의 라이센스를 정지 및 취소하여 대열에 합류했습니다.
지난 5월 바이낸스는 글로벌 인력을 약 20% 축소하여 1,000명 이상의 직원에게 영향을 미쳤습니다. 그러다가 9월에 Binance US는 100명 이상의 직원이 일자리를 잃을 것이라고 발표했습니다. 회사를 떠난 이들 중에는 회사에 대한 규제 조치로 인해 자신의 역할에서 물러난 CEO 브라이언 슈로더(Brian Shroder)도 있었습니다.
바이낸스는 자신의 불행을 미국 증권거래위원회(SEC)의 암호화폐 부문 단속 탓으로 돌렸다. 회사 대변인은 업계를 훼손하려는 증권 규제 당국의 공격적인 노력이 미국의 일자리와 혁신에 실질적인 영향을 미쳤다고 말했습니다.
소송 과정에서 SEC는 사건 발견 과정에서 바이낸스의 협조가 부족하다는 우려를 표명했습니다. 금융 감시단체는 바이낸스 US의 모회사가 이해할 수 없는 스크린샷을 제출했으며 서명되지 않고 날짜도 기재되지 않은 문서를 제공했다고 주장했습니다.
이러한 결정의 영향은 엄청나며 미국 암호화폐 산업 전체에 영향을 미칠 수 있습니다. 바이낸스가 아직 운영되고 있는 다른 주에서도 이를 따라 다른 암호화폐 회사의 운영을 면밀히 조사하라는 메시지가 표시될 수 있습니다.
바이낸스에 대한 미국 정부의 조치는 전 세계적으로 영향을 미칠 수 있습니다
게다가 바이낸스의 투자자와 사용자는 플랫폼에 대한 신뢰를 잃기 시작할 수도 있습니다. 이로 인해 경쟁 거래소로 이동함에 따라 거래량이 감소할 수 있습니다. 미국 정부의 조치는 다른 국가의 규제 기관에 영향을 미쳐 바이낸스 활동에 대한 감독을 강화할 수 있습니다.
올해 초 바이낸스는 인도의 금융법을 준수하지 않아 인도에서 퇴출당했습니다. 지난 4월 암호화폐 거래소는 가상 디지털 자산 거래를 감독하는 금융정보분석원(FIU)에 법인으로 등록해 최대 시장 중 하나로 복귀한다고 발표했습니다.
바이낸스는 자금세탁방지법(PMLA) 및 VDA 과세 체계를 포함한 모든 관련 법률을 준수하기로 동의했습니다. 암호화폐 대기업은 위반에 대해 200만 달러의 벌금을 지불할 것입니다.
