重要なポイント:
世界最大の仮想通貨取引所バイナンスのアメリカ部門であるバイナンスUSは、いくつかの州が送金業者ライセンスを取り消されたり、更新を拒否したりしたことを受けて、国内で前例のない危機に直面している。
フロリダ州とノースダコタ州を含む米国の州がバイナンスとの取引を拒否
米国のノースダコタ、アラスカ、フロリダ、メイン、ノースカロライナ、オレゴンの各州は、仮想通貨取引所に対し、送金活動（国内の場所に送金するための金銭や仮想通貨の受け取りを含む）を行うことを許可するライセンスの付与を拒否している。または米国外では他人に代わって。
この措置は、バイナンスの創設者で元最高経営責任者（CEO）のチャンペン・“CZ”・チャオ氏に関連したコンプライアンス問題と法的トラブルに端を発したものとみられる。チャオ氏は現在、マネーロンダリング防止法違反で米国で4か月の懲役刑を受けている。
6月17日、ノースダコタ州金融機関局長はこの決定の理由を説明する声明を発表した。同庁は、Binance USとして事業を行っているBAM Trading Services, Inc.が州法を遵守していないと認定し、その過半数所有者であり「支配人」であるChangpeng Zhao氏がAML法違反の重罪で有罪を認めた。
ザオ氏の判決は、バイナンスと米国司法省（DoJ）との和解合意の一部である。 11月、CZが銀行秘密法違反で有罪を認めた一方で、仮想通貨取引所は司法省に43億ドルの罰金と罰金を支払うことに同意した。
バイナンス、米国市場を失うリスクに
他の州もコンプライアンス問題を理由にバイナンスUSに対して規制措置を講じている。連邦金融法に違反したとして趙氏が有罪を認めたことを受け、フロリダ州は同社の送金業者免許を停止した。 Binance US はサンシャイン州に本社を置いています。
しかし、州控訴裁判所は先月、フロリダ州の規制当局が州内での仮想通貨取引所の運営を不当に阻止したと述べ、バイナンスに有利な判決を下した。判事は当局が一時停止を正当化していないと批判し、当局の決定が顧客にもたらす経済的リスクを強調した。
現状ではバイナンスはフロリダ州で事業を再開できるが、他の地域では依然として規制上のハードルに直面している。
1月初旬、アラスカ州はバイナンスUSの送金ライセンスを更新しないことを決定した。これに続き、ノースダコタ州は1月23日に許可を一時停止し、メイン州は1月29日に許可の更新を拒否した。 4月後半には、コネチカット州とオレゴン州もバイナンスのライセンスを一時停止および取り消してその仲間に加わった。
昨年5月、バイナンスは世界中の従業員を約20％削減し、1,000人以上の従業員に影響を与えた。そして9月、バイナンスUSは100人以上のスタッフが職を失うと発表した。退任者の中には、同社に対する規制措置を受けて辞任した最高経営責任者（CEO）のブライアン・シュローダー氏も含まれていた。
バイナンスは、同社の不運の原因は証券取引委員会（SEC）による仮想通貨セクターの取り締まりにあると主張した。同社の広報担当者は、業界を弱体化させようとする証券監督当局の積極的な取り組みが、米国の雇用とイノベーションに目に見える影響を与えたと述べた。
法的手続き中、SECはバイナンスが事件開示プロセスに協力していないことに懸念を表明した。金融監視機関は、バイナンスUSの親会社が理解できないスクリーンショットを提出し、署名も日付もない文書を提供したと主張した。
これらの決定の影響は甚大であり、米国の暗号通貨業界全体に影響を与える可能性があります。バイナンスがまだ運営されている他の州もこれに倣い、他の仮想通貨企業の運営を精査するよう促される可能性がある。
バイナンスに対する米国政府の行動は世界中に影響を与える可能性がある
さらに、Binance の投資家やユーザーはプラットフォームに対する信頼を失い始める可能性があります。これにより、競合取引所に移行することで取引量が減少する可能性があります。米国政府の措置は、他国の規制当局に影響を与え、バイナンスの活動に対する監視を強化する可能性がある。
今年初め、バイナンスはインドの金融法を遵守しなかったとしてインドから追放された。 4月、仮想通貨取引所は、仮想デジタル資産の取引を監督する金融情報局（FIU）に事業体として登録することで、最大規模の市場の1つに復帰すると発表した。
バイナンスは、マネーロンダリング防止法 (PMLA) や VDA 課税枠組みを含む、適用されるすべての法律を遵守することに同意しました。仮想通貨大手は違反に対して200万ドルの罰金を支払う予定だ。
