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Binance US, l’ala americana dell’exchange di criptovalute più grande del mondo Binance, sta affrontando una crisi senza precedenti nel paese dopo che diversi stati hanno revocato o rifiutato di rinnovare la sua licenza di trasmettitore di denaro.
Gli stati degli Stati Uniti, tra cui la Florida e il Nord Dakota, si rifiutano di fare affari con Binance
Gli stati americani del Nord Dakota, Alaska, Florida, Maine, North Carolina e Oregon si rifiutano di fornire allo scambio di criptovalute la licenza che gli consentirebbe di impegnarsi in attività di trasmissione di denaro, che include la ricezione di denaro o criptovaluta da inviare a una località all’interno o al di fuori degli Stati Uniti per conto di un’altra persona.
L’azione sembra essere derivata da problemi di conformità e problemi legali associati al fondatore ed ex CEO di Binance, Changpeng “CZ” Zhao, che sta attualmente scontando una pena detentiva a quattro mesi negli Stati Uniti per aver violato le leggi antiriciclaggio.
Il 17 giugno, il commissario del Dipartimento delle istituzioni finanziarie del Nord Dakota ha rilasciato una dichiarazione in cui spiega le ragioni della decisione. L’agenzia ha scoperto che BAM Trading Services, Inc. che opera come Binance US non ha rispettato le leggi statali, e il suo proprietario di maggioranza e “persona di controllo”, Changpeng Zhao, si è dichiarato colpevole di accuse criminali per aver violato le leggi antiriciclaggio.
La sentenza di Zhao fa parte dell’accordo transattivo di Binance con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DoJ). A novembre, l’exchange di criptovalute ha accettato di pagare al Dipartimento di Giustizia 4,3 miliardi di dollari in multe e sanzioni, mentre CZ si è dichiarata colpevole di violazione del Bank Secrecy Act.
Binance rischia di perdere il mercato statunitense
Anche altri stati hanno intrapreso azioni normative contro Binance US, citando problemi di conformità. In seguito alla dichiarazione di colpevolezza di Zhao per aver violato le leggi finanziarie federali, la Florida ha sospeso la licenza di trasmissione di denaro della società. Binance US ha sede nel Sunshine State.
Tuttavia, il mese scorso, una corte d’appello statale si è pronunciata a favore di Binance, affermando che i regolatori della Florida hanno impropriamente bloccato l’operatività dell’exchange di criptovalute nello stato. Il giudice ha criticato le autorità per non aver giustificato la sospensione, evidenziando il rischio finanziario che la loro decisione ha comportato per i clienti.
Allo stato attuale, Binance può riprendere le operazioni in Florida, ma deve ancora affrontare ostacoli normativi altrove.
All’inizio di gennaio, l’Alaska ha deciso di non rinnovare la licenza di trasferimento di denaro di Binance US. Ciò è stato seguito dal Nord Dakota che ha sospeso il permesso il 23 gennaio e dal Maine che ha rifiutato di rinnovarlo il 29 gennaio. Più tardi, ad aprile, Connecticut e Oregon si sono uniti ai ranghi sospendendo e revocando la licenza di Binance.
Lo scorso maggio, Binance ha ridimensionato la sua forza lavoro globale di circa il 20%, colpendo oltre 1.000 dipendenti. Poi, a settembre, Binance US ha annunciato che oltre 100 membri dello staff avrebbero perso il lavoro. Tra le partenze c’era il CEO Brian Shroder, che si è dimesso dal suo ruolo a seguito di un’azione normativa contro la società.
Binance ha attribuito le sue disgrazie alla repressione della Securities and Exchange Commission (SEC) sul settore delle criptovalute. Un portavoce della società ha affermato che gli sforzi aggressivi dell’autorità di regolamentazione dei titoli per indebolire il settore hanno avuto un effetto tangibile sull’occupazione e sull’innovazione in America.
Durante il procedimento legale, la SEC ha espresso preoccupazione per la mancanza di cooperazione di Binance nel processo di scoperta del caso. L’organismo di vigilanza finanziaria ha affermato che la società madre di Binance US ha presentato screenshot incomprensibili e fornito documenti non firmati e non datati.
Le ripercussioni di queste decisioni sono vaste e potrebbero influenzare l’intero settore delle criptovalute statunitense. Altri stati in cui Binance è ancora operativa potrebbero seguire l’esempio ed essere indotti a controllare attentamente le operazioni di altre società di criptovalute.
L’azione del governo degli Stati Uniti contro Binance potrebbe avere ripercussioni in tutto il mondo
Inoltre, gli investitori e gli utenti di Binance potrebbero iniziare a perdere fiducia nella piattaforma. Ciò potrebbe portare a una diminuzione dei volumi di scambio man mano che migrano verso borse concorrenti. L’azione del governo degli Stati Uniti potrebbe influenzare le autorità di regolamentazione di altri paesi a intensificare la supervisione delle attività di Binance.
All’inizio di quest’anno, Binance è stata cacciata dall’India per non aver rispettato le leggi finanziarie del paese. Ad aprile, l’exchange di criptovalute ha annunciato che sarebbe tornato in uno dei suoi mercati più grandi registrandosi come entità presso la Financial Intelligence Unit (FIU), che supervisiona il commercio di asset digitali virtuali.
Binance ha accettato di rispettare tutte le leggi applicabili, inclusa la legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (PMLA) e il quadro fiscale VDA. Il gigante delle criptovalute pagherà una multa di 2 milioni di dollari per le sue violazioni.
