Conclusiones clave:
Binance US, el ala estadounidense del mayor intercambio de criptomonedas del mundo, Binance, se enfrenta a una crisis sin precedentes en el país después de que varios estados revocaran o se negaran a renovar su licencia de transmisión de dinero.
Los estados de EE. UU., incluidos Florida y Dakota del Norte, se niegan a hacer negocios con Binance
Los estados estadounidenses de Dakota del Norte, Alaska, Florida, Maine, Carolina del Norte y Oregón se niegan a proporcionar al intercambio de cifrado la licencia que le permitiría participar en actividades de transmisión de dinero, lo que incluye recibir dinero o criptomonedas para enviar a una ubicación dentro de o fuera de los Estados Unidos en nombre de otra persona.
La acción parece haber surgido de problemas de cumplimiento y problemas legales asociados con el fundador y ex director ejecutivo de Binance, Changpeng ‘CZ’ Zhao, quien actualmente cumple una sentencia de prisión de cuatro meses en los EE. UU. por violar las leyes contra el lavado de dinero.
El 17 de junio, el Comisionado del Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte emitió un comunicado explicando por qué se tomó la decisión. La agencia descubrió que BAM Trading Services, Inc., que opera como Binance US, no cumplió con las leyes estatales, y su propietario mayoritario y «persona de control», Changpeng Zhao, se declaró culpable de delitos graves por violar las leyes ALD.
La sentencia de Zhao es parte del acuerdo de conciliación de Binance con el Departamento de Justicia de EE. UU. (DoJ). En noviembre, el intercambio de criptomonedas acordó pagar al Departamento de Justicia 4.300 millones de dólares en multas y sanciones, mientras que CZ se declaró culpable de violaciones de la Ley de Secreto Bancario.
Binance corre el riesgo de perder el mercado estadounidense
Otros estados también han tomado medidas regulatorias contra Binance US, citando problemas de cumplimiento. Tras la declaración de culpabilidad de Zhao por violar las leyes financieras federales, Florida suspendió la licencia de transmisión de dinero de la empresa. Binance US tiene su sede en el Estado del Sol.
Sin embargo, el mes pasado, un tribunal de apelaciones estatal falló a favor de Binance, afirmando que los reguladores de Florida bloquearon indebidamente el funcionamiento del intercambio de cifrado en el estado. El juez criticó a las autoridades por no justificar la suspensión, destacando el riesgo financiero que su decisión representaba para los clientes.
Tal como están las cosas, Binance puede reanudar sus operaciones en Florida, pero aún enfrenta obstáculos regulatorios en otros lugares.
A principios de enero, Alaska decidió no renovar la licencia de transferencia de dinero de Binance US. A esto siguió que Dakota del Norte suspendiera el permiso el 23 de enero y Maine se negara a renovarlo el 29 de enero. Más tarde, en abril, Connecticut y Oregon se unieron a las filas suspendiendo y revocando la licencia de Binance.
En mayo pasado, Binance redujo su fuerza laboral global en alrededor de un 20%, lo que afectó a más de 1.000 empleados. Luego, en septiembre, Binance US anunció que más de 100 miembros de su personal perderían sus empleos. Entre las salidas se encontraba el director ejecutivo Brian Shroder, quien renunció a su cargo luego de una acción regulatoria contra la empresa.
Binance culpó de sus desgracias a la represión de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) contra el sector criptográfico. Un portavoz de la empresa afirmó que los agresivos esfuerzos del regulador de valores para socavar la industria tuvieron un efecto tangible en el empleo y la innovación en Estados Unidos.
Durante el procedimiento legal, la SEC expresó su preocupación por la falta de cooperación de Binance en el proceso de descubrimiento del caso. El organismo de control financiero afirmó que la empresa matriz de Binance US presentó capturas de pantalla ininteligibles y proporcionó documentos sin firma ni fecha.
Las repercusiones de estas decisiones son enormes y podrían afectar a toda la industria criptográfica de EE. UU. Otros estados donde Binance todavía está operativo podrían hacer lo mismo y verse obligados a examinar las operaciones de otras empresas de cifrado.
La acción del gobierno de EE. UU. contra Binance podría tener repercusiones en todo el mundo
Además, los inversores y usuarios de Binance pueden empezar a perder confianza en la plataforma. Esto podría conducir a una disminución en los volúmenes de operaciones a medida que migran a bolsas competidoras. La acción del gobierno de EE. UU. podría influir en los reguladores de otros países para que intensifiquen su supervisión de las actividades de Binance.
A principios de este año, Binance fue expulsado de la India por no cumplir con las leyes financieras del país. En abril, el intercambio de cifrado anunció que regresaría a uno de sus mercados más grandes al registrarse como entidad en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que supervisa el comercio de activos digitales virtuales.
Binance acordó cumplir con todas las leyes aplicables, incluida la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) y el marco tributario VDA. El gigante criptográfico pagará una multa de 2 millones de dólares por sus violaciones.
