Die zentralen Thesen
Binance US, der amerikanische Zweig der weltgrößten Kryptowährungsbörse Binance, steht im Land vor einer beispiellosen Krise, nachdem mehrere Staaten ihre Geldtransmitterlizenz entweder widerrufen oder sich weigerten, sie zu erneuern.
US-Bundesstaaten, darunter Florida und North Dakota, weigern sich, mit Binance Geschäfte zu machen
Die US-Bundesstaaten North Dakota, Alaska, Florida, Maine, North Carolina und Oregon weigern sich, der Krypto-Börse die Lizenz zur Verfügung zu stellen, die es ihr ermöglichen würde, sich an Geldtransferaktivitäten zu beteiligen, zu denen auch der Empfang von Geld oder Kryptowährungen gehört, die an einen Ort innerhalb des Landes gesendet werden sollen oder außerhalb der Vereinigten Staaten im Namen einer anderen Person.
Die Klage scheint auf Compliance-Probleme und rechtliche Probleme im Zusammenhang mit dem Gründer und ehemaligen CEO von Binance, Changpeng „CZ“ Zhao, zurückzuführen zu sein, der derzeit in den USA eine viermonatige Haftstrafe wegen Verstoßes gegen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verbüßt.
Am 17. Juni gab der Kommissar des Finanzministeriums von North Dakota eine Erklärung ab, in der er die Gründe für die Entscheidung erläuterte. Die Agentur stellte fest, dass BAM Trading Services, Inc., das als Binance US Geschäfte machte, gegen die Gesetze des Bundesstaates verstoßen hatte, und sein Mehrheitseigentümer und „Kontrollperson“, Changpeng Zhao, bekannte sich der Anklage wegen Verstoßes gegen AML-Gesetze schuldig.
Zhaos Urteil ist Teil der Vergleichsvereinbarung von Binance mit dem US-Justizministerium (DoJ). Im November stimmte die Krypto-Börse zu, dem Justizministerium Bußgelder und Strafen in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar zu zahlen, während CZ sich schuldig bekannte, gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen zu haben.
Binance läuft Gefahr, den US-Markt zu verlieren
Andere Staaten haben ebenfalls regulatorische Maßnahmen gegen Binance US ergriffen und dabei Compliance-Probleme angeführt. Nach Zhaos Schuldeingeständnis, gegen Bundesfinanzgesetze verstoßen zu haben, entzog Florida dem Unternehmen die Geldtransferlizenz. Binance US hat seinen Hauptsitz im Sunshine State.
Letzten Monat entschied jedoch ein staatliches Berufungsgericht zugunsten von Binance und erklärte, dass die Aufsichtsbehörden von Florida den Betrieb der Krypto-Börse im Bundesstaat zu Unrecht blockiert hätten. Der Richter kritisierte die Behörden dafür, dass sie die Aussetzung nicht rechtfertigten, und verwies auf das finanzielle Risiko, das ihre Entscheidung für die Kunden mit sich bringe.
Aus heutiger Sicht kann Binance den Betrieb in Florida wieder aufnehmen, steht aber andernorts immer noch vor regulatorischen Hürden.
Anfang Januar beschloss Alaska, die Geldtransmitterlizenz von Binance US nicht zu verlängern. Daraufhin suspendierte North Dakota die Genehmigung am 23. Januar und Maine weigerte sich am 29. Januar, sie zu verlängern. Später im April schlossen sich Connecticut und Oregon den Reihen an, indem sie die Lizenz von Binance suspendierten und widerriefen.
Im vergangenen Mai reduzierte Binance seine weltweite Belegschaft um rund 20 %, wovon über 1.000 Mitarbeiter betroffen waren. Im September gab Binance US dann bekannt, dass über 100 Mitarbeiter ihren Arbeitsplatz verlieren würden. Zu den Abgängen gehörte auch CEO Brian Shroder, der nach behördlichen Maßnahmen gegen das Unternehmen von seinem Amt zurücktrat.
Binance machte für sein Unglück das Vorgehen der Securities and Exchange Commission (SEC) gegen den Kryptosektor verantwortlich. Ein Sprecher des Unternehmens erklärte, dass die aggressiven Bemühungen der Wertpapieraufsichtsbehörde, die Branche zu untergraben, spürbare Auswirkungen auf Arbeitsplätze und Innovation in Amerika hätten.
Während des Gerichtsverfahrens äußerte die SEC Bedenken hinsichtlich der mangelnden Kooperation von Binance im Fallermittlungsprozess. Die Finanzaufsichtsbehörde behauptete, dass die Muttergesellschaft von Binance US unverständliche Screenshots eingereicht und nicht unterzeichnete und undatierte Dokumente bereitgestellt habe.
Die Auswirkungen dieser Entscheidungen sind enorm und könnten Auswirkungen auf die gesamte US-Kryptoindustrie haben. Andere Staaten, in denen Binance noch aktiv ist, könnten diesem Beispiel folgen und aufgefordert werden, die Aktivitäten anderer Kryptofirmen zu prüfen.
Das Vorgehen der US-Regierung gegen Binance könnte weltweite Auswirkungen haben
Darüber hinaus könnten die Investoren und Nutzer von Binance beginnen, das Vertrauen in die Plattform zu verlieren. Dies könnte zu einem Rückgang des Handelsvolumens führen, da sie zu konkurrierenden Börsen migrieren. Das Vorgehen der US-Regierung könnte Regulierungsbehörden in anderen Ländern dazu veranlassen, ihre Aufsicht über die Aktivitäten von Binance zu intensivieren.
Anfang dieses Jahres wurde Binance aus Indien vertrieben, weil es die Finanzgesetze des Landes nicht eingehalten hatte. Im April gab die Krypto-Börse bekannt, dass sie zu einem ihrer größten Märkte zurückkehren würde, indem sie sich als Unternehmen bei der Financial Intelligence Unit (FIU) registrierte, die den Handel mit virtuellen digitalen Vermögenswerten überwacht.
Binance erklärte sich bereit, alle geltenden Gesetze einzuhalten, einschließlich des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche (PMLA) und des VDA-Steuerrahmens. Der Kryptoriese wird für seine Verstöße eine Geldstrafe von 2 Millionen US-Dollar zahlen.
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